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上海自贸区银行业发展与监管改革探索三年成效斐然

2017-09-04 11:23 次浏览 来源:网络整理

  央广网上海9月18日消息(记者吴善阳)上海自贸试验区即将迎来三周年生日。今天,上海市银行同业公会举行“加强金融创新·服务国家战略——上海银行业服务自贸区建设三周年”新闻通气会,上海银监局副局长张光平、上海银行副行长黄涛、工商银行上海市分行副行长曹琦、中国银行上海市分行副行长周和华、建设银行上海市分行副行长吴益强、浦发银行上海分行件浦发银行上海自贸试验区分行副行长杨悦蓉、汇丰(中国)上海分行行长吴立峰分别介绍了上海自贸试验区银行业监管创新、上海银行业各家金融机构紧跟上海自贸区金融改革步伐,争当自贸区金融服务的排头兵,持续服务自贸区建设的相关情况。

  上海银行业服务自贸区建设三年来,一直处于我国金融发展的最前沿,形成了一批可复制可推广的创新成果,许多金融政策和业务创新通过自贸区平台实现了“先行先试”,以自贸区业务为中心的发展思路,直接对接自贸区市场需求,围绕服务企业投资贸易便利化和服务实体经济发展的需求,激发金融创新的活力,开创了上海银行业的新局面。三年来,自贸区银行业始终保持稳健、蓬勃的发展势头,机构体系不断完善,服务功能日益深化;跨境金融业务加速发展,国际化经营能力明显提升。根据上海银监局最新发布的数据显示,目前上海自贸区银行业运行平稳,自贸业务热点较为集中,跨境贷款、FT项下总资产和总负债一直保持增长势头。截至今年7月末,自贸区内的银行业金融机构数量共计464家,其中分行级及以上机构数量164家,法人机构和分行级机构在全辖占比分别为69%、63%,区内机构存、贷款在全辖占比分别为77%、76%。跨境汇票、信用证及金融衍生品交易等表外业务和金融市场交易业务亦积极发展,国际版黄金交易、跨境同业存单、跨境理财等诸多业务也有序开展。在沪银行业机构更多、更深、更广地参与到投资、贸易、资金“走出去”和“引进来”的经济金融活动中,进一步扩大全球化资源配置的范围和空间,可以说金融创新是自贸试验区制度创新的前沿,是上海国际金融中心建设的动力点。

  三年来,上海银监局积极贯彻落实国务院关于自贸区建设的总体方案,形成“8+11”自贸区银行业监管制度体系,坚持以服务实体经济,促进贸易和投资便利化为出发点,推进区内银行业监管制度创新,深化区内银行业机构服务功能,并做好属地监管等工作,相关工作取得积极成效。

  一、简政放权、推进市场准入制度创新:一是在全国率先推出自贸区机构和高管准入简化制度。该政策在银监会系统内率先实现放松和简化事前审批,推行事后报告制,并拉齐了中外资银行的准入标准,还权于市场,激发机构活力,有力促进了上海自贸区银行业机构进一步集聚和优化布局。截至2016年7月末,已有辖内9家银行采用事后报告制新设16家支行,8家银行采用事后报告制实现9家支行的迁址或范围变更。截至2016年7月末,上海自贸区内的银行业金融机构数量共计464家,比2015年4月末(即上海自贸区正式扩区当月)增加34家,其中分行级及以上机构数量164家,比2015年4月末增加13家。二是在全国率先颁布中外资银行业市场准入报告事项清单。清单首次对银行业现有各类市场准入相关报告类事项,从机构、业务、高管三个维度进行了系统梳理和优化,明晰具体报告要求、拉齐中外资标准、减少报告频率,是对探索银行业负面清单管理模式,改善监管服务,提升自贸区外资银行国民待遇的一次前瞻性的试验,激发了市场活力。

  二、推进业务监管制度创新,有力支持银行业金融机构先行先试:一是创造性建立创新监管互动机制。该机制引导、支持和规范辖内银行业机构借助自贸区的试验平台,针对监管规制未及覆盖或规定不清晰的领域,通过与监管部门充分沟通,以“监管无异议”的形式实现个案突破,鼓励机构自主创新、先行先试。该机制极大提升了监管对市场创新的响应速度,建立了金融创新领域中监管与市场主动、互信的沟通方式,有效缓解了金融创新中的制度性障碍,是对更为有效的创新业务监管模式的一次前瞻探索。目前上海辖内提出通过该机制开展的业务创新试点共计40余项,已落地项目近20项,涌现了一批具备代表性的跨境投融资业务创新成果,如跨境并购、跨境同业投资、大宗商品特别结算业务、能源管理创新贷等等,有力支持了境内企业走出去、政策性金融落地和要素市场国际化建设等重点领域。二是前瞻探索科技金融服务机制创新。2015年8月,在全国率先出台了银行业支持科技创新的指导意见(《关于上海银行业提高专业化经营和风险管理水平进一步支持科技创新的指导意见》),明确提出搭建多元化的科技金融服务平台,建设“创投型”信贷模式和“区域版”投贷联动模式。截至7月末,上海辖内已设有7家科技支行、66家科技特色支行、11家科技金融事业部,科技金融从业人员已达1525人;在沪主要银行共为5394户科技型中小企业提供表内外授信余额739.93亿元,以“区域版”投贷联动模式共为188户初创型科技中小企业提供信贷余额达14.24亿元。三是率先推进中资商业银行离岸业务经营授权制度创新。首次允许四家已具有离岸业务资格的中资商业银行授权其自贸区内的分行开展离岸业务,助力区内机构依托自贸区开放政策,自主加快发展非居民金融服务,更好地服务于实体经济的跨境金融服务需求。截至6月末,四家中资商业银行的区内分行的离岸银行离岸账户数、总资产和本年累计国际结算量分别为5606个、28.54亿美元和120.32亿美元,离岸业务规模稳步上升,并各自形成了较为成熟的差异化业务策略与授权模式,体现了相关银行稳健发展的经营理念与发展成效。四是率先明确非居民理财业务监管规则。政策明确了各类账户下银行的非居民理财业务监管规则的一致性,为商业银行开展跨境资产管理和财富管理业务奠定了制度基础,有效规范和促进了自贸区非居民理财业务的发展。